Swap được định nghĩa là phí qua đêm, là khoản tiền mà traders phải trả cho broker khi giữ vị thế qua đêm. Tuy nhiên, không phải lúc nào nhà đầu tư cũng phải trả khoản này cho broker. Ngày nay, nhiều broker hỗ trợ miễn phí hoàn toàn phí qua đêm cho nhà giao dịch. Bên cạnh đó, nhà giao dịch còn có cơ hội nhận được khoản lãi khi thực hiện các giao dịch qua đêm. Vậy khi nào nhà giao dịch phải trả và khi nào nhà giao dịch được nhận?
“Hàng hóa” của thị trường Forex chính là tiền tệ, giao dịch ngoại hối chính là hoạt động trao đổi, mua bán các cặp tiền tệ. Như đã biết, mỗi loại tiền tệ pháp định trên thị trường đều được quy định mức lãi suất riêng biệt. Việc giữ một vị thế giao dịch tiền tệ qua đêm dẫn đến tình trạng chênh lệch lãi suất.
– Trường hợp 1, lãi suất cặp tiền tệ giao dịch mua lớn hơn lãi suất cặp tiền tệ giao dịch bán. Lúc này, các nhà đầu tư sẽ nhận được một khoản phí swap.
– Trường hợp 2, lãi suất cặp tiền tệ giao dịch mua nhỏ hơn lãi suất cặp tiền tệ giao dịch bán. Lúc này, nhà đầu tư phải trả một khoản phí swap được quy định tại sàn.
Lưu ý, mỗi broker sẽ quy định mức phí qua đêm khác nhau. Nhà đầu tư nên tìm hiểu về loại phí này ở các broker trước khi đưa ra quyết định lựa chọn. Tốt hơn hết, hãy lựa chọn broker nào hỗ trợ miễn phí swap cho traders.
Cách tính phí swap trong giao dịch Forex
Phí qua đêm được tính vào thời điểm phiên giao dịch Hoa Kỳ đóng cửa. Như đã đề cập, mỗi broker sẽ cung cấp mức phí qua đêm khác nhau. Có broker hỗ trợ miễn phí, có broker phí cao và cũng có broker cung cấp mức phí cạnh tranh. Nhà đầu tư có thể kiểm tra mức phí này thông qua website chính của broker. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể thông qua nền tảng giao dịch MT4 để kiểm tra mức phí này.
Cách tính phí qua đêm trong giao dịch Forex như sau:
Swap = (Tỷ giá/ một point) x Khối lượng (lot) x giá trị swap theo point
Kết quả tính ra là số dương sẽ rơi vào trường hợp 1 ở trên, tức traders được nhận phí qua đêm này. Còn nếu kết quả tính ra là số âm rơi vào trường hợp 2, traders phải chi trả khoản phí này cho broker.
Ví dụ về cách tính phí swap
Lấy ví dụ đối với cặp tiền tệ ngoại hối EUR/USD. Giả sử lúc này, swap cho vị thế bán là 0.01 và vị thế mua là -0.45.
– Bạn bán một lô tiêu chuẩn của cặp tiền tệ ngoại hối vào thứ Năm. Đến ngày tiếp theo, tức là thứ Sáu, phí swap sẽ được tính theo công thức trên: Swap = 100.000 x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 USD. Kết quả dương, nghĩa là bạn được nhận khoản tiền 0.10 USD.
– Bạn mua một lô tiêu chuẩn của cặp tiền tệ ngoại hối trên vào thứ Năm, thực hiện đóng vị thế của mình vào thứ Ba. Lúc này, phí swap trên một đêm sẽ được tính theo công thức trên: Swap = 100.000 x (-0.45 x 0.0001 pip) = -4.5 USD. Mở vị thế vào thứ Năm, đóng vị thế vào thứ Ba tức là vị thế giao dịch được giữ trong ba đêm (trừ hai ngày cuối tuần). Lúc này, nhà đầu tư phải chi trả khoản swap cho vị thế này là -4.5 x 3 = -13.5 USD.
– Cũng đối với ví dụ mua ở trên, nếu vị thế được đóng vào thứ Năm tuần tới thì lại là chuyện khác. Lúc này, sàn sẽ tính cả mức qua đêm trong cả hai ngày cuối tuần. Tức số tiền bạn cần trả là -4.5 x 7 = -31.5 USD.
Lưu ý: Lệnh mua được giữ từ thứ Năm đến thứ Ba tuần kế tiếp không tính hai đêm cuối tuần. Tuy nhiên, lệnh được giữ đến đêm thứ 4, nhà đầu tư phải trả thêm khoản swap cho 2 ngày cuối tuần.
Thời gian tính phí qua đêm như thế nào?
Nhà đầu tư cần nắm vững thời gian tính phí swap để tránh phải mất khoản phí này. Nhất là đối với các traders thường xuyên giao dịch với chiến lược dài hạn. Thời gian tính phí qua đêm thường được tính vào khung thời gian từ 22h đến 24h trong ngày. Tuy nhiên, khung thời gian này còn tùy thuộc vào quy định của từng broker. Trader nên tìm hiểu thời gian tính phí swap của broker mình đã lựa chọn.
Ví dụ: Broker X quy định thời gian tính phí qua đêm là 22h00 hàng ngày. Lúc này, nếu nhà đầu tư mở vị thế vào lúc 21h50 thì sẽ bị tính khoản phí này. Nhưng nếu traders mở lệnh giao dịch từ 22h01 trở đi, sẽ không bị tính khoản phí này.
Nếu nhà đầu tư chỉ giao dịch trong ngày hoặc lướt sóng thì có thể bỏ qua loại phí này. Bởi swap chỉ được tính cho các lệnh giao dịch được giữ lệnh qua đêm. Đây là loại phí giao dịch vô cùng quan trọng đối với các traders giao dịch dài hạn. Việc nắm rõ cách tính và thời gian tính phí swap giúp traders giảm thiểu khoản chi phí phải trả.
Nguồn: trangtienao.com
