Quỹ mở là gì?

Các nội dung chính Xem thêm

1 Ưu điểm của quỹ mở

2 Phân biệt quỹ mở và quỹ đóng

3 Các bước đầu tư vào quỹ mở

4 Có nên đầu tư vào quỹ mở?

5 Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở

6 Nên đầu tư vào quỹ mở nào?

Quỹ mở (Mutual Fund) là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư. Công ty quản lý quỹ đứng ra kiểm soát việc đầu tư vào các danh mục tài chính nhưng cổ phiếu, trái phiếu,… để đạt mục tiêu lợi nhuận.

Quỹ đầu tư mở được phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ, thời gian không giới hạn, căn cứ theo giá trị tài sản ròng/đơn vị quỹ (NAV/CCQ)

Đầu tư quỹ mở tại Việt Nam hiện nay có trái phiếu và cổ phiếu. Tùy vào mức độ sinh lời, độ rủi ro và tính biến động thị trường mà lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp.

Ưu điểm của quỹ mở

Linh hoạt lựa chọn và chuyển đổi danh mục đầu tư để phù hợp với mục tiêu sinh lời.
Quản lý bởi công ty quỹ có đội ngũ nhân sự chuyên nghiệp, am hiểu thị trường.
Danh mục cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận trong dài hạn cao hơn gửi tiết kiệm ngân hàng hoặc mua trái phiếu.
Thanh khoản cao: đối với chứng chỉ quỹ mở, nhà đầu tư có thể bán lại cho công ty quỹ hoặc nhà đầu tư khác.
Vốn khởi đầu thấp. Bạn có thể tiếp với nhiều cổ phiếu hàng đầu trên thị trường chỉ với số tiền thấp ban đầu.

Phân biệt quỹ mở và quỹ đóng

Cả hai hình thức này có những điểm khác nhau sau đây:

Giá dịch: Quỹ mở sẽ được tính bằng công thức tài sản ròng/đơn vị quỹ còn quỹ đóng dựa vào nhu cầu và nguồn cung ứng trên thị trường.
Tính thanh khoản: có tính thanh khoản cao hơn quỹ đóng do công ty quản lý có thể mua lại chứng chỉ quỹ không giới hạn.
Tỷ lệ giữ tiền mặt: Quỹ đóng gần như được đầu tư số tiền huy động, còn quỹ mở phải dự trữ tiền để mua ngược lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư.
Hình thức giao dịch: giao dịch quỹ mở sẽ thực hiện trực tiếp kèm theo các khoản phí về phát hành và mua lại. Còn quỹ đóng sẽ thực hiện trên sàn giao dịch hoặc qua các công ty môi giới chứng khoán.
Quy mô: quỹ mở không giới hạn về số lần và số lượng vốn huy động. Quỹ đóng giới hạn và chỉ tăng khi thực hiện tăng vốn điều lệ.
Biến động và thời gian: quỹ mở biến động thấp theo NAV và thời gian không xác định còn quỹ đóng thì ngược lại.

Các bước đầu tư vào quỹ mở

Nếu muốn đầu tư vào quỹ mở, bạn hãy theo các bước dưới đây:

Đăng ký thông tin với đơn vị phát hành quỹ.
Xác thực thông tin cá nhân và cung cấp các giấy tờ cần thiết.
Chuyển tiền thanh toán qua tài khoản ngân hàng bạn đứng tên trực tiếp.

Ví dụ về đầu tư chứng chỉ quỹ mở:

Bạn có 200 triệu để đầu tư. Tại thời điểm này, giá NAV của quỹ là: 10.000đ/chứng chỉ quỹ, phí giao dịch bằng 0. Vậy số lượng chứng chỉ quỹ bạn nắm giữ là: 200.000.000đ / 10.000 = 20.000 chứng chỉ quỹ.

Sau 1.5 năm giá NAV của quỹ là 20.000đ/chứng chỉ quỹ. Có ba phương án dành cho bạn:

Chốt lời bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ hiện có. Lợi nhuận thu về: 20.000 – 10.000) x 20.000 = 200.000.000
Giữ nguyên lượng chứng chỉ quỹ đang có.
Mua thêm chứng chỉ quỹ với giá 20.000đ

Có nên đầu tư vào quỹ mở?

Tại Việt Nam, quỹ mở hoạt động dưới sự kiểm soát của ba đơn vị sau:

Bộ Tài Chính và Ủy ban chứng khoán.
Các công ty kiểm toán định kỳ.
Công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm quản lý và phân bổ đầu tư.

Toàn bộ thông tin liên quan đến hoạt động quỹ được công bố minh bạch, công khai rõ ràng trong bản cáo bạch và điều lệ quỹ.

Tuy nhiên, quỹ mở không phải là an toàn tuyệt đối. Trong vài trường hợp, các chứng chỉ quỹ bị tạm ngừng giao dịch hoặc công ty quỹ mở bị giải thể. Khi này tài sản quỹ được thẩm định và thanh lý cho nhà đầu tư theo quy định.

Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở

Nếu bạn là nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm và thời gian quản lý thì quỹ mở là lựa chọn tối ưu.

Bạn phải xác định mục tiêu đầu tư bao gồm: lợi nhuận kỳ vọng, thời gian đầu tư, khẩu vị rủi ro và lượng tiền mặt hiện có. Bạn cũng cần xác định các kế hoạch tài chính trong dài hạn và ngắn hạn để quản lý dòng tiền khi đầu tư.

Chuẩn bị tâm lý đầu tư vì sẽ có khả năng bạn không đạt được mục tiêu kỳ vọng. Nếu xác định đầu tư vào quỹ mở, bạn nên lựa chọn thời gian dài trên 1 năm. Ngoài ra, bạn có thể lựa chọn việc đầu tư định kỳ tự động và không quá phụ thuộc vào biến động thị trường.

Nên đầu tư vào quỹ mở nào?

Để hạn chế rủi ro, bạn cần đầu tư với các quỹ uy tín và an toàn. Dưới đây là các tiêu chí để lựa chọn quỹ phù hợp:

Chiến lược đầu tư là yếu tố hàng đầu để quyết định có nên đầu tư vào công ty đó hay không. Thông tin chiến lược được niêm yết công khai trên website công ty.

Phí đầu tư. Bạn nên so sánh đối chiếu các thông số liên quan như phí mua chứng chỉ quỹ, phí mua lại, phí giao dịch, phí quản lý,… trước khi ra quyết định.

Số liệu lịch sử của công ty quỹ là căn cứ để bạn biết được năng lực đầu tư của công ty. Bạn cần quan tâm đến sự cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro trong ít nhất từ 3-5 năm liền kề.

Các công ty quản lý quỹ nổi bật hiện nay: