Phân biệt quỹ tương hỗ và quỹ ETF (cập nhật năm 2024)

Phân biệt quỹ tương hỗ và quỹ ETF (cập nhật năm 2024)

Quỹ tương hỗ (mutual fund) và quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) là hai hình thức đầu tư có tính thanh khoản cao, dễ dàng giao dịch và được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Cả hai là các công cụ đầu tư thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư. Dưới đây là một số điểm khác biệt chính giữa chúng:

Tổng quan

Quỹ tương hỗ (mutual fund) là một loại quỹ đầu tư được quản lý bởi một công ty độc lập và chuyên nghiệp. Vốn của quỹ tương hỗ thường được huy động từ các nhà đầu tư cá nhân. Các khoản đầu tư của quỹ tương hỗ rất đa dạng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt,…

Quỹ ETF (Exchange Trasded Funds) hay còn gọi là quỹ hoán đổi danh mục, là quỹ đầu tư thụ động, mô phỏng theo một hình thức đầu tư cụ thể như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hoặc vàng. Khi đó, nhà đầu tư sẽ sở hữu chứng chỉ quỹ và nhận được lãi suất đầu tư theo giá thị trường.

Điểm giống nhau giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Cả hai đều là phương tiện đầu tư tập thể, huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào danh mục tài sản đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu, thị trường tiền tệ,…
Giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường một cách dễ dàng và hiệu quả hơn với số vốn nhỏ.
Được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp.
Mang lại tiềm năng sinh lời cho nhà đầu tư.

Điểm khác nhau giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Đặc điểm	Quỹ tương hỗ	Quỹ ETF
Cấu trúc	Được quản lý bởi công ty quản lý quỹ, hoạt động như một công ty đại chúng.	Được cấu trúc như một quỹ mở, nhưng giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu.
Giao dịch	Mua/bán cổ phần quỹ thông qua công ty quản lý quỹ, giá trị được xác định vào cuối ngày.	Mua/bán trên sàn chứng khoán theo giá thị trường, giá giao dịch biến động trong ngày.
Chi phí	Bao gồm phí quản lý, phí bảo lãnh, phí hoa hồng,…	Bao gồm phí quản lý, phí giao dịch trên sàn.
Sự minh bạch	Thông tin về danh mục đầu tư, hoạt động của quỹ được công bố định kỳ.	Thông tin về danh mục đầu tư được cập nhật liên tục.
Lựa chọn đầu tư	Đa dạng, với nhiều loại quỹ khác nhau theo mục tiêu đầu tư và rủi ro.	Ít đa dạng hơn so với quỹ tương hỗ, chủ yếu tập trung vào các chỉ số thị trường.
Tính thanh khoản	Dễ dàng mua/bán cổ phần quỹ.	Rất cao, có thể mua/bán dễ dàng trên sàn chứng khoán.
Hiệu suất đầu tư	Phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của nhà quản lý quỹ.	Phụ thuộc vào diễn biến của chỉ số thị trường tham chiếu.

Lựa chọn loại quỹ nào phù hợp

Quỹ tương hỗ: Phù hợp với nhà đầu tư ít kinh nghiệm, muốn đầu tư dài hạn, ưa thích sự an toàn và đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Quỹ ETF: Phù hợp với nhà đầu tư có kiến thức đầu tư, ưa thích đầu tư theo chỉ số thị trường, muốn tiết kiệm chi phí và giao dịch linh hoạt.

Chúc bạn tìm được cổ phiếu tiềm năng với Trợ lý đầu tư chứng khoán Stockup. Hãy theo dõi các bài viết của Stockup để có thêm kiến thức đầu tư về thị trường và các phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả nhé!